第一章业务背景

规范与发展是证券公司发展的两翼，同时也对证券公司登记托管和结算业务提出新的挑战。在这一背景下，做为中国证券结算软件的领导者——新意科技，充分整合多年来五代法人清算系统的开发与推广经验，认真学习并参考国际成熟证券市场的结算制度和流程管理机制，通过与国内多家领先券商的反复开展前期调研工作，提出了证券行业新一代集中清算系统（简称“系统”、“本系统”或“结算系统”）解决方案。

E-SIM6.0是一个跨平台、易维护、可扩展、高性能、安全、开放的系统平台，E-SIM6.0_集中清算系统是构建在E-SIM6.0平台上的应用系统，该系统支持多法人结算、多银行第三方存管、支持代理结算，并充分考虑了未来一段时期内各种创新业务和结算模式的变化。我们期望在证券行业变革创新发展的大时代中，能够继续以IT技术提升中国证券行业结算业务的核心竞争力。在我们的设计和开发过程中，尽可能地考虑了以下几个在政策和市场需求上对于结算业务可能产生影响的方面：

n 政策规范

客户资金独立存管标准出台后，从管理层到证券公司本身都认为结算业务是证券公司保护客户资金安全、防范风险的重要环节，建立集中的客户资金和证券集中登记、托管、清算、交收、划付系统成为大势所趋。

n 业务创新

业务创新带来更多的交易品种、交易方式、结算对手和结算模式(如担保交收和非担保交收)，一方面要求证券公司结算业务体系具备更强的可扩展能力和稳定性；同时还必须强化结算业务过程中的事前、事中、事后的风险控制，支持从风险识别、到风险隔离、风险化解的全过程业务管理。

n 证券公司扩张

目前证券行业正处于洗牌阶段，有实力的证券公司通过托管其他证券公司或自主收购、控股等方式走上扩张之路。结算部门不再仅满足于对本公司的结算业务管理，也需要通过结算管理这一手段，加强对托管的或收购的证券公司的业务管理和风险管理。这就要求相应的IT系统能够对于这种新的管理层次和管理手段提供技术支持。

n 客户资金第三方存管

全行业将全面推行客户资金第三方存管，客户资金将随之100%地集中上存于证券公司总部，并接受存管银行的严格监管，结算业务的管理模式和业务流程需要进行相应的调整。

第二章系统概述

一、设计思想

E-SIM6.0_集中清算系统是在原有E-SIM5.0的业务基础上，对整体技术架构进行重新设计，除实现原有的核心业务功能，以保持系统的平稳过渡，又能满足新业务的需求。

(一)、支持多种方式的多银行第三方存管

本系统能够向证券公司及各存管银行输出根据不同结算对象、不同交收时点的一级交收指令,同时能够根据第三方系统清算的三级清算数据进行一二三级数据核对，输出法人结算和客户结算交收差额的明细并进行簿记，协助证券公司达到客户结算资金完整性、安全性的目标。

(二)、层次结构设计

系统主要功能模块如下图所示：

(三)、真正开放的集中结算业务平台

如果我们可以把按照层次结构设计的E-SIM6.0_集中清算系统中的核心功能（登记托管等）抽象地理解为一台PC机的主板，把法人清算、三级清算、开放式基金清算以及各种管理工具、查询工具、分析工具等可以理解为各种“功能卡”，插在这块“主板”提供的标准化总线上运行，即由该“功能卡”实现某些特定的功能，并通过标准化接口实现与核心系统的交互。